HERRAMIENTAS TECNOLÓGICAS PARA INVERSIÓN Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA-BÁSICO

Descripción

Descripción: Proveer a los participantes los conocimientos y herramientas prácticas para iniciarse de forma segura en el mundo de las inversiones, comprender los distintos instrumentos financieros disponibles, y estructurar un plan financiero sólido orientado al crecimiento de capital, la diversificación de activos y la preparación para el retiro, tomando en cuenta el contexto económico y regulatorio de Puerto Rico/EEUU.

Justificación: Con el avance de la tecnología financiera (fintech), la facilidad de acceso a plataformas de inversión desde Puerto Rico y el auge de la economía digital, cada vez más personas están interesadas en invertir y planificar su futuro financiero, pero carecen de orientación confiable y estructurada.

El aumento de nuevas generaciones de trabajadores independientes, freelancers y emprendedores también ha creado una demanda de conocimientos más avanzados sobre cómo crecer y proteger el patrimonio a través de inversiones estratégicas, planificación para el retiro y gestión de riesgos.

Este curso básico responde a la necesidad de educación financiera más profunda y técnica, orientada a quienes desean tomar decisiones de inversión informadas, evitar errores comunes y establecer un plan financiero sostenible. Además, aborda temas claves como la diversificación, el uso de plataformas digitales, y los productos financieros disponibles tanto a nivel local como internacional, con especial atención a la legislación y herramientas disponibles en Puerto Rico y EEUU.

Perfil del Participante: Dirigido a personas interesadas en iniciarse de forma segura en el mundo de las inversiones y la planificación financiera. Ideal para estudiantes, profesionales, emprendedores y público general que deseen aprender a usar herramientas digitales, comprender los distintos instrumentos financieros y diseñar un plan de crecimiento y retiro adaptado al contexto de Puerto Rico y EE. UU.

Objetivos:

• Dotar a los participantes de herramientas prácticas para tomar el control de sus finanzas personales.
• Proveer conocimientos clave para comenzar a invertir y estructurar un plan financiero de mediano a largo plazo.

Contenido:

• Módulo 1: Conceptos Fundamentales de Inversión
  • Qué significa invertir vs. ahorrar
  • Tipos de riesgo financiero
  • Horizonte de Inversión y perfil del inversionista
  • Interés compuesto y el valor del tiempo
• Módulo 2: Instrumentos de Inversión Básicos
  • Acciones: qué son y cómo funcionan
  • Bonos y fondos de inversión
  • ETFs
  • Fondos Indexados
  • Mercados de Cobertura (Headging/Mercado de Metales)
  • Mercados especulativos (Futuros/Opciones/Cryptos)
• Módulo 3: Acceso al Mercado de Inversión
  • Cómo abrir una cuenta en un “Broker” (Local).
  • Inversión desde Puerto Rico: opciones legales y plataformas
  • Costos, comisiones y consideraciones fiscales básicas.
  • Aplicaciones para los Mercados de Inversión (Ej. Robinhood, Coinbase etc.)
• Módulo 4: Planificación Financiera Personal
  • Metas Financieras a corto, mediano y largo plazo
  • Planificación para el retiro en PR/EEUU (IRA Tradicional y Roth, 401(k)
  • Seguros como herramientas de protección financiera
  • Ejemplos prácticos y Visualizaciones
• Módulo 5: Principios de Diversificación y Manejo de Portafolio
  • Qué es un portafolio y como construirlo
  • Diversificación vs. Concentración.
  • Revisión y rebalanceo periódico
  • Herramientas digitales de seguimiento de inversiones